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个人账户实名制泸州银行开查账户身份信息《新闻》

发布时间:2020-08-29 00:50:35 阅读: 来源:吊坠厂家

近期,关于银行清理2007年6月30日以前办理的老账户的消息不绝于耳。泸州新闻网记者从泸州市多家银行了解到,当前,我市也在进行此项工作。不过,记者了解到,有些银行称会电话通知核查对象,一些银行则表示最好自己主动到银行核对,以免影响到业务办理。

虚假账户时常“关联”犯罪

据了解,按照央行统一部署,要求各家银行在今年底前完成客户身份信息确认工作,清理虚假匿名账户,没有验证身份的账户有可能被冻结,不仅不能转账、刷卡消费,甚至可能在ATM机上都无法存取款。而核查的时间节点重点为2007年6月30日以前的账户身份核查。

那么,央行为何作此要求呢?“以前办理的一些老账户,即使只提供身份证号,也不影响开立账户!”采访中,城区一家银行人士道出了以前在银行开账户的一些“不规范”和隐患:办卡人可以持他人或者伪造的身份证开设个人人民币存款账户,还能够批量办卡,即一个人办理多张卡片,容易造成虚假账户存在,或者个人信息不完善,无法查询。

洗钱套现,卡里的钱被莫名转走后,竟无法查询到对方账户的真实信息,甚至遭受金融诈骗……眼下这些时常发生的不法案件,记者从泸州市多家银行了解到,这些或多或少都受到了假名账户、匿名账户的“帮忙”,这些账户也成为了很多不法之徒借用的工具,借此骗取钱财或进行诸多违法犯罪活动。

泸州市银行开始启动工作

而之所以以2007年6月30日为时间节点进行重点清理。据介绍,这是因为在2007年6月,央行和公安部正式建成启动了“联网核查公民身份信息系统”,个人存款账户开始实行实名制,银行能方便快捷地验证客户所出示居民身份证件的真实性。“卡片一刷,电脑上就会自动弹屏,客户的身份信息一下就显现出来了,十分方便!”建设银行泸州分行工作人员说,其实有一些客户在中途办理业务的时候,需要身份证的地方,银行就可能已经进行过身份核查了,这部分客户就不需要再进行身份核实。不过,如果原开户证明文件为非居民身份证件,或是2007年6月30日(含)以前开立且之后未进行身份核实的,或个人信息有变更的,都可以主动到银行进行账户核实。“比如证件信息不完整或者个人客户信息有变更,只需使用本人有效身份证件办理信息补充或变更即可!”

除了建设银行,记者了解到,还有部分银行也在开展相应工作。比如,中国银行本月1日期就在其官网发布公告,称“自即日起至2013年12月31日止,对个人人民币银行存款账户身份信息真实性进行核实。在此期间,个人客户在银行办理业务时,请根据核查工作要求出示本人有效身份证件。我行个人客户中,如有证件信息不完整或者个人客户信息变更的情况,请到我行柜台出示本人有效身份证件,办理证件信息补充或变更事宜,如已换发第二代居民身份证,请出示第二代居民身份证。”而在该行泸州分行一家网点,工作人员表示,针对此项工作,银行也会进行有关通知。

多方式可核查信息

据了解,目前,银行机构采用联网核查系统核查、向公安等身份证件发证部门核实、第二代居民身份证阅读机具鉴别等多种方式核实存量个人人民币银行存款账户相关身份信息的真实性。如果经核查发现存款人或代理人姓名、身份证件号码和照片存在一项或多项不一致,或公安等部门无法判别身份信息真伪,以及存款人未重新提交有效身份证件原件进行核查等尚未确认身份信息为真实的疑义身份信息,银行将有针对性采取进一步措施进行核实。

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